금융 전문가의 시작, AFPK
"돈 관리 잘하는 사람은 따로 있는 걸까?" 누구나 한 번쯤 이런 생각을 해본 적이 있을 겁니다.
우리가 살면서 금융을 피할 수 없는 시대가 됐지만, 정작 돈을 제대로 관리하는 방법을 아는 사람은 많지 않습니다.
그래서 등장한 직업이 바로 재무설계사(Financial Planner)입니다.
그렇다면 어떻게 하면 재무설계 전문가가 될 수 있을까요?
바로 AFPK(재무설계사) 자격증이 그 출발점이 될 수 있습니다.
금융권 취업을 목표로 하는 사람이라면 필수적으로 고려해야 할 자격증이며, 프리랜서 재무 컨설턴트로 활동할 수도 있습니다.
오늘은 AFPK 자격증이 무엇인지, 어떤 일을 하며, 어떻게 취득하면 되는지 자세히 알아보겠습니다.
AFPK 자격증이란?
AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 한국FPSB에서 인증하는 국내 공인 재무설계사 자격증입니다.
이 자격증을 취득하면 금융 상품에 대한 깊은 이해를 바탕으로 고객의 재정 목표에 맞는 맞춤형 금융 솔루션을 제공할 수 있습니다.
쉽게 말해, 개인과 기업이 돈을 더 잘 관리할 수 있도록 도와주는 전문가라고 생각하면 됩니다.
AFPK와 CFP의 차이
많은 사람들이 AFPK와 CFP(국제공인재무설계사)의 차이를 궁금해합니다.
AFPK는 국내 시장 중심의 기초적인 재무설계 역량을 평가하는 반면, CFP는 국제 기준을 적용하여 더 높은 수준의 전문성을 요구합니다.
AFPK를 취득한 후 CFP 시험 응시 자격이 주어지므로 장기적으로 금융 전문가를 목표로 한다면 AFPK는 필수적인 과정이라고 볼 수 있습니다.
AFPK 자격증이 필요한 이유
"그럼, AFPK 자격증이 정말 필요한가요?"라고 묻는 분들이 많습니다. 정답은 '그렇다'입니다. 특히 다음과 같은 이유에서 더욱 그렇습니다.
1. 금융권 취업 필수 자격증
✅ 은행, 증권사, 보험사 등 금융권 입사를 준비하는 사람들에게 우대 조건으로 작용합니다.
✅ 기업에서는 AFPK를 취득한 지원자를 신뢰할 수 있는 금융 전문가로 인정합니다.
2. 개인적인 자산 관리 역량 강화
✅ 단순히 취업뿐만 아니라, 내 돈을 관리하는 능력도 키울 수 있습니다.
✅ 적절한 투자, 저축, 세금 절약 등의 전략을 배울 수 있어 경제적 자유에 한 걸음 더 다가갈 수 있습니다.
3. 높은 연봉과 전문성 확보
✅ AFPK를 취득하면 자산관리 전문가(PB), 투자 컨설턴트, 세무 상담사 등으로 활동할 수 있습니다.
✅ 능력에 따라 연봉이 크게 차이가 나며, 억대 연봉도 가능할 정도로 수익성이 높은 직업입니다.
AFPK 시험 정보
📅 1. 시험 일정
AFPK 시험은 연 4회(2월, 5월, 8월, 11월)에 걸쳐 진행됩니다. 시험 접수는 한국FPSB 공식 홈페이지에서 가능합니다.
📚 2. 시험 과목 및 방식
시험은 객관식(4지선다형) 형태로 진행되며, 6개 과목으로 구성됩니다.
과목주요 내용
| 재무설계 개론 | 재무설계의 기본 개념 및 프로세스 |
| 위험관리 및 보험설계 | 보험상품 분석 및 리스크 관리 |
| 투자설계 | 주식, 채권, 펀드 등 투자 전략 |
| 세금설계 | 소득세, 법인세 등 세무 관리 |
| 은퇴설계 | 연금 및 노후 재무 계획 |
| 부동산설계 | 부동산 투자 및 대출 전략 |
✅ 3. 합격 기준 및 전략
시험은 100점 만점에 평균 60점 이상, 각 과목 40점 이상을 받아야 합격할 수 있습니다.
기출문제 분석과 실전 모의고사를 꾸준히 풀어보는 것이 중요합니다.
AFPK 취득 후 진로 및 수익 구조
🚀 1. 취업 및 진로
AFPK 자격증을 취득하면 다양한 금융 관련 직무로 진출할 수 있습니다.
✔ 은행, 증권사, 보험사 – 자산관리(PB), 투자 컨설턴트, 금융 상담사
✔ 재무 컨설팅 회사 – 개인 및 기업 맞춤형 재무설계 컨설팅
✔ 세무·회계법인 – 세금 절감 및 부동산 투자 자문
✔ 프리랜서 재무 컨설턴트 – 독립적으로 고객 관리 및 컨설팅 제공
💰 2. 연봉 및 수익
AFPK 자격증을 소지한 전문가들의 평균 연봉은 직군에 따라 다르지만, 성과급이 포함된 경우 연봉이 크게 증가할 수 있습니다.
| 직군 | 평균 연봉 |
| 은행/증권사 PB | 4,000만~7,000만 원 |
| 보험 대리점(GA) | 3,000만~6,000만 원 + 성과급 |
| 재무 컨설팅 회사 | 4,000만~8,000만 원 |
| 프리랜서 컨설턴트 | 연봉 제한 없음 (성과급제) |
지금 AFPK 자격증에 도전해야 하는 이유
이제 결론입니다.
AFPK 자격증은 금융권 취업뿐만 아니라 개인 자산 관리, 투자, 세무 컨설팅, 보험 분석 등 다양한 분야에서 활용할 수 있습니다.
특히, 금융업계에서 신뢰받는 전문가로 성장하고 싶다면 필수적으로 취득해야 할 자격증입니다.
📌 당신도 금융 전문가가 될 수 있습니다.
이제는 막연히 "돈을 잘 모으고 싶다"고 생각하는 것에서 벗어나야 합니다.
체계적인 금융 지식을 갖춘 전문가가 되어야 합니다. 지금 바로 AFPK 자격증에 도전해보세요!
🎯 AFPK 시험 준비를 시작해볼까요?
한국FPSB 공식 홈페이지에서 시험 일정을 확인하고 도전을 시작하세요!